O planejamento patrimonial de famílias com recursos mais expressivos tem se tornado mais técnico e mais frequente. Estruturas como holdings patrimoniais, antes restritas a grandes grupos empresariais, passaram a integrar o repertório de consultorias voltadas a investidores de alta renda, como a Fortunne Capital, que buscam reduzir carga tributária e organizar a sucessão de forma planejada.
Complexidade patrimonial exige estrutura jurídica adequada
Quando o patrimônio envolve participações societárias, imóveis em diferentes estados e ativos no exterior, a simples alocação de investimentos deixa de ser suficiente. Estruturar uma holding, otimizar a carga tributária ou decidir sobre exposição cambial são movimentos que exigem análise técnica caso a caso, algo que escapa à lógica padronizada de plataformas automatizadas de investimento.
Dados do setor confirmam avanço da consultoria especializada
Segundo a Anbima, o volume gerido exclusivamente por gestores independentes de patrimônio chegou a R$ 542,3 bilhões, com expansão contínua de cerca de 7,4% ao ano. O mercado de investimentos de pessoas físicas no Brasil também segue em expansão, somando R$ 9,1 trilhões em junho de 2026, alta de 6,4% em relação a dezembro de 2025. Entre os segmentos, o private, voltado a clientes com mais de R$ 5 milhões investidos, fechou o primeiro semestre de 2026 com R$ 2,8 trilhões, alta de 5,2%, e participação de 30,3% do total.
Planejamento integrado é cada vez mais exigido
Pesquisas da McKinsey & Company mostram que o percentual de investidores que exige conselhos financeiros integrados, contemplando sucessão, tributação e estilo de vida, e não apenas alocação de carteira, saltou de 29% para 52%. Mais da metade das trocas de instituição financeira feitas por famílias de alto patrimônio, segundo a consultoria, acontece justamente pela busca de um planejamento que vai além da simples alocação de produtos.
Fortunne Capital aposta em acompanhamento contínuo
Para Petrônio Medeiros, CEO da Fortunne Capital, a estruturação patrimonial exige presença constante, não apenas uma recomendação pontual. "O aplicativo resolve bem o primeiro problema do investidor, que é começar. Mas quando o patrimônio ganha complexidade, com holding, sucessão e ativos em mais de um país, a decisão deixa de ser sobre onde alocar e passa a ser sobre como proteger e transmitir o que foi construído. Isso exige acompanhamento contínuo, não um algoritmo", afirma o executivo. A empresa mantém perfis institucionais no LinkedIn e no Instagram.
Tendência deve se consolidar nos próximos anos
Para especialistas do setor, o movimento tende a se aprofundar à medida que mais famílias identificam a necessidade de estruturas jurídicas e tributárias mais sofisticadas para proteger e transmitir patrimônio, mantendo a conformidade com a legislação vigente.